Model finansowy do analizy finansowej wniosku o dofinansowanie
Model finansowy do analizy finansowej wniosku o dofinansowanie to narzędzie analityczne, które pozwala na symulację przepływów pieniężnych projektu w określonym okresie czasu.
ZEFE.ORG - rok założenia 1990 - ponad 30 lat doświadczeń
Pozyskaliśmy dotacje dla projektów o wartości ponad 250 mln zł.
W okresie finasnowania projektu Phare 2000 zdobywaliśmy pierwsze doświadczeniew zakresie pozyskiwanie dotacji dla samorządów. Obecnie pozyskujemy także dotacje dla firm oraz granty i dotacje dla instytucji naukowych.
- doradztwo na etapie tworzenia koncepcji projektu w oparciu o kryteria wyboru projektów, tak aby maksymalizować szanse na uzyskanie dofinansowania
- analizy finansowe projektów finansowanych z funduszy unijnych
- przygotowanie wniosku o dofinansowanie
- model finansowy do analizy finansowej wniosku o dofinansowanie
- przygotowanie studium wykonalności
- przygotowanie analizy kosztów i korzyści
- opracowanie modelu finansowego
- przygotowanie analiz finansowo - ekonomicznych
- przygotowanie wymaganych załączników (bez dokumentów i zezwoleń formalno – prawnych, technicznych czy informatycznych)
- pomoc w kompletacji pozostałych załączników oraz złożeniu wniosku o dofinansowanie
- wsparcie na etapie oceny projektu, bieżący kontakt z instytucją oceniającą w celu wyjaśniania uwagi, odpowiedzi na uwagi, itp.
infolinia (+48) 814 608 814
Opracowujemy modele finansowe do analiz i wniosków o dofinansowanie, które uwzględniają wszystkie istotne dla projektu czynniki, takie jak:
- Koszty inwestycyjne: Obejmują one koszty zakupu i montażu maszyn i urządzeń, budowy infrastruktury, wynagrodzenia pracowników itp.
- Koszty bieżące: Obejmują one koszty wynagrodzeń pracowników, surowców, materiałów, energii, amortyzacji itp.
- Przychody: Obejmują one wpływy ze sprzedaży produktów lub usług oferowanych przez projekt.
- Źródła finansowania: Obejmują one środki własne beneficjenta, pożyczki bankowe i dofinansowanie z funduszy unijnych.
Przygotowujemy opisy do analizy finansowej niezbędne do wypełnienia wniosku o dofinansowanie w CST2021.
Na podstawie tych danych model finansowy oblicza szereg wskaźników finansowych, takich jak:
- Wartość netto bieżąca (NPV): Jest to suma zdyskontowanych przyszłych przepływów pieniężnych projektu. Pozytywna wartość NPV oznacza, że projekt jest opłacalny.
- Wewnętrzna stopa zwrotu (IRR): Jest to stopa dyskontowa, przy której NPV projektu wynosi zero. IRR pokazuje, jaką rentowność generuje projekt.
- Okres zwrotu: Jest to czas, jaki upłynie, zanim skumulowane przepływy pieniężne projektu pokryją jego koszty inwestycyjne.
Model finansowy powinien być prezentowany w formie przejrzystej i zrozumiałej. Powinien zawierać szczegółowe opisy założeń, na których opiera się jego działanie, a także wyniki obliczeń w postaci tabel i wykresów.
Dodatkowo, model finansowy powinien być elastyczny i pozwalać na symulację różnych scenariuszy. Może to być przydatne do oceny wpływu różnych czynników na opłacalność projektu, takich jak zmiany cen surowców, wzrost kosztów wynagrodzeń pracowników lub spadek popytu na produkty oferowane przez projekt.
Model finansowy jest cennym narzędziem do analizy finansowej wniosku o dofinansowanie. Pozwala on na ocenę opłacalności projektu, identyfikację ryzyka i podjęcie uzasadnionych decyzji inwestycyjnych.
Logika dokumentu typu model finansowy do analizy finansowej wniosku o dofinansowanie - logika dokuementu
Poniższy szablon modelu finansowego ułatwia przygotowanie prognoz i oceny opłacalności projektów ubiegających się o dofinansowanie. Zawiera kluczowe arkusze, założenia oraz wskaźniki wymagane przez instytucje finansujące.
Spis treści
-
Arkusze modelu finansowego
-
Kluczowe założenia
-
Dane wejściowe
-
Analiza przepływów pieniężnych (DCF)
-
Wskaźniki i ocena projektu
Arkusze modelu finansowego
-
Dane projektu Pole podstawowe: nazwa, numer naboru, data złożenia, okres realizacji i trwałości.
-
Założenia makroekonomiczne Inflacja, wzrost płac, kurs walutowy, stopa dyskonta (4 % dla DCF w cenach stałych).
-
Nakłady inwestycyjne Szczegółowy rozbicie wydatków (budynki, maszyny, prace przygotowawcze).
-
Przychody i koszty operacyjne Źródła przychodów (sprzedaż, dotacje), koszty zmienne i stałe.
-
Przepływy pieniężne Obliczenie rocznych wpływów i wydatków gotówkowych w latach
t=0…T
. -
Źródła finansowania Udział wkładu własnego, kredytów, pożyczek, leasingu, dotacji.
-
Bilans prognozowany Aktywa, pasywa, kapitał własny – co najmniej na koniec każdego roku prognozy.
-
Wskaźniki finansowe NPV, IRR, wskaźniki płynności, zadłużenia, rentowności.
Przykładowe modele finansowe do pobrania
Kluczowe założenia
-
Okres odniesienia: • Historia: lata n–3, n–2, n–1 (dane rzeczywiste) • Wykonanie: rok bazowy n (częściowo rzeczywisty, częściowo prognoza) • Prognoza: lata n+1…n+X (X = okres trwałości projektu, min. 3–5 lat dla MŚP).
-
Ceny: • Stałe (bez inflacji) – zalecane • Bieżące (z inflacją) – dopuszczalne, jeśli uzasadnione
-
Stopa dyskonta: • 4 % dla DCF w cenach stałych • 9 % w cenach bieżących (jeśli stosowane).
-
VAT: • Jeżeli podatnik VAT – wszystkie wartości netto • W przeciwnym razie – wartości brutto
Dane wejściowe
Kategoria | Opis |
---|---|
Nakłady inwestycyjne | Wartości i harmonogram wydatków (t0 → tk) |
Przychody operacyjne | Prognozowane ceny, wolumen, przychody okresowe |
Koszty operacyjne | Koszty zmienne, stałe, amortyzacja, ZUS, podatki |
Kapitał obrotowy | Zmiany zapasów, należności i zobowiązań |
Źródła finansowania | Wkład własny, kredyty, pożyczki, leasing, dotacje |
Parametry makro | Inflacja, stopy procentowe, kurs walutowy |
Okres prognozy | Liczba lat: inwestycja + eksploatacja + trwałość projektu |
Analiza przepływów pieniężnych (DCF)
W metodzie „Discounted Cash Flow” analizujemy zdyskontowane przepływy gotówkowe netto:
gdzie:
-
– przepływy gotówkowe netto w roku ,
-
– stopa dyskonta (4 %),
-
– nakłady inwestycyjne w roku zero.
Wewnętrzna stopa zwrotu (IRR) jest rozwiązaniem równania .
Wskaźniki i ocena projektu
Wskaźnik | Wzór | Warunek akceptacji |
---|---|---|
NPV | > 0 | |
IRR | stopa przy | ≥ przyjęta stopa dyskonta |
Rentowność sprzedaży (ROS) | zysk ze sprzedaży / przychody × 100 % | ≥ 1,5 % |
Rentowność netto | zysk netto / przychody ogółem × 100 % | ≥ 1 % |
Płynność bieżąca | aktywa obrotowe / zobowiązania bieżące | ≥ 1,5 |
Płynność szybka | (aktywa obrotowe – zapasy) / zobowiązania bieżące | ≥ 1,0 |
Wskaźnik zadłużenia | zobowiązania ogółem / aktywa ogółem | ≤ 60 % |
Pokrycie długów (DSCR) | (zysk netto+amortyzacja+odsetki+podatek) / (odsetki+raty) | ≥ 1,2 |
Ocena wskaźnikowa powinna uwzględniać specyfikę branży i ewentualne wyjaśnienia odchyleń od wartości średnich.
Dzięki temu wzorowi modelu przygotujesz kompletną analizę DCF, dokumentację źródeł finansowania oraz zestaw wskaźników wymaganych we wniosku o dofinansowanie.
Poradniki do pobrania
- Analiza finansowa projektów inwestycyjnych
- Wykonanie analizy kosztów i korzyści dużych projektów
- Analizy ekonomiczna przedsiębiorstwa
- Blue Book - analiza kosztów i korzyści projektów drogowych
- Analiza kosztów i korzyści - przewodnik AKK dla projektów drogowych finansowanych z funduszy europejskich
Kolejne kroki do przygotowania modelu finansowego i analizy finansowej
- Spójrz na wytyczne oraz wzorocowe i przykładowe studia wykonalności
- Przejrzyj listę przygotowanych analiz finansowych i studiów wykonalności
- Sprawdź referencje ZEFE.ORG
- Zapytaj nas o przygotowanie modelu finansowego i analizy finansowej Twojego projektu
Polska Akademia Nauk - referencje dla ZEFE
Eksperci ZEFE.ORG wykazali się zaangażowaniem i profesjonalnym podejściem do realizowanego zlecenia. Studium wykonalności zostało przygotowane w terminie przewidzianym umową. Poprawność wykonanego studium wykonalności została zweryfikowana pozytywnie - projekt został zaakceptowany pod względem formalnym i obecnie przeszedł do kolejnej fazy ewaluacji.
Rekomendujemy ZEFE.org jako wiarygodnego partnera w zakresie usług pozyskiwania funduszy europejskich.
prof. dr hab. Andrzej Suchocki
Kierownik Oddziału Spektroskopii Ciała Stałego PAN
ZEFE.ORG
ZEFE.ORG - rok założenia 1990 - ponad 30 lat doświadczeń - wartość zrealizowanych projektów - ponad 250 mln zł
Działalność Zespołu Ekspertów Funduszy Europejskich ZEFE.ORG obejmuje:
- doradztwo w zakresie funduszy europejskich
- pozyskiwanie funduszy unijnych
- usługi consultingowe dla biznesu (pozyskiwanie dotacji, ebiznes, rozwój pracowników, optymalizacja procesów, ekologia, dotacje na projekty OZE, dotacje na projekty B+R)
- pozyskiwanie grantów i dotacji dla instytucji naukowych
- pozyskiwanie dotacji dla samorządów i stowarzyszeń
- pomoc przy wdrażaniu innowacji (innowacje produktowe, organizacyjne, marketingowe i organizacyjne, zaświadczenia o innowacyjności, optymalizacja produktów i usług, optymalizacja procesów)
Oferujemy profesjonalne usługi consultingowe:
- przygotowanie wniosków o dotacje unijne
- doradztwo na etapie tworzenia koncepcji projektu - przygotowujemy wnioski dopasowane do systemu oceny projektów w konkursach - maksymalizujemy punktację projektów i podnosimy szanse na pozyskanie dofinansowania
- pozyskiwanie dotacji
- wykonanie studium wykonalności
- przygotowanie oceny oddziaływania na środowisko, raport DNSH
- opracowanie dokumentacji aplikacyjnej dla projektu unijnego
- napisanie wniosku o dotację
- rozliczanie dotacji
- wykonanie analizy ekonomicznej projektu
- wykonanie analiza opłacalności inwestycji lub projektu
- wykonanie analizy ekonomiczno finansowej
- wdrożenie systemów zarządzania jakością ISO, HACCP, BRC, IRIS
ZEFE.ORG jest projektem P. W. Structum Sp. z o. o.
MOTTO ZEFE
WIEDZA, DOŚWIADCZENIE I FUNDUSZE EUROPEJSKIE
MISJA ZEFE
Dostarczanie profesjonalnego wsparcia w zakresie finansowania, przygotowania i ewaluacji projektów.
CEL ZEFE
Zbudowanie platformy współpracy pomiędzy profesjonalistami różnych branż i biznesem pozwalającej na finansowanie i realizację innowacyjnych projektów.
WIZJA ZEFE
Interdyscyplinarny i zespół profesjonalistów realizujący innowacyjne projekty biznesowe na poziomach przygotowania, finansowania, ewaluacji i marketingu.
WARTOŚCI ZEFE
- wiedza i doświadczenie praktyczne
- innowacyjność, kreatywność i ciekawość
- skuteczność (otwartość, współpraca, orientacja na cel, zaangażowanie i odwaga do wprowadzania zmian)
- odpowiedzialność i uczciwość (jakość i terminowość dostarczanych produktów i usług)
studium przypadku
Eksperci ZEFE.ORG przygotwali studium wykonalności dla projektu "Rozbudowa i modernizacja oczyszczalni ścieków w miejscowości Ryżki". Projekt o budżecie 7,7 mln zł przeszedł do fazy realizacji.
infolinia ZEFE.ORG studia wykonalności |
||